كم بلغت ودائع القطاع الخاص بالدولار الاميركي لغاية نهاية حزيران 2024 ؟!

تشير أرقام الميزانية العمومية المجمّعة للمصارف التجارية العاملة في لبنان إلى أن إجمالي موجودات هذه المصارف بلغ 9,336.4 تريليون ليرة لبنانية، أو ما يعادل 104.3 مليار دولار أميركي في نهاية حزيران 2024 مقارنة ﺒ9,334.4 تريليون ليرة لبنانية (104.3 مليار دولار) في نهاية أيار 2024. وبلغت التسليفات للقطاع الخاص 610.2 تريليون ليرة لبنانية في نهاية حزيران 2024، حيث بلغت التسليفات للقطاع الخاص المقيم 526.4 تريليون ليرة لبنانية في حين بلغ مجموع التسليفات للقطاع الخاص غير المقيم 83.8 تريليون ليرة لبنانية في نهاية الشهر.

بلغت التسليفات للقطاع الخاص بالليرة اللبنانية 11.2 تريليون ليرة لبنانية، ما يشكل انخفاضًا بنسبة 1.8% من 11.4 تريليون ليرة لبنانية في نهاية العام 2023 وبنسبة 20.2% من 14 تريليون ليرة لبنانية في نهاية حزيران 2023؛ في حين بلغت التسليفات للقطاع الخاص بالعملة الأجنبية 6.7 مليار دولار أميركي في نهاية حزيران 2024، ما يشكل انخفاضًا بنسبة 11.5% من 7.56 مليار ليرة لبنانية في نهاية العام 2023 وبنسبة 20% من 8.37 مليار ليرة لبنانية نهاية حزيران 2023. تستند هذه الأرقام إلى التعميم الأساسي رقم 167/13612 تاريخ 2 شباط 2024 الصادر عن مصرف لبنان والذي طلب بموجبه من المصارف والمؤسسات المالية تحويل حسابات الموجودات والمطلوبات النقدية بالعملة الأجنبية إلى الليرة اللبنانية على أساس سعر الصرف 89,500 ليرة لبنانية لكل دولار أميركي عند إعداد وضعياتهم المالية وذلك ابتداء من 31 كانون الثاني 2024. وقد وردت هذه النتائج المفصّلة في التقرير الاقتصادي الأسبوعي لمجموعة بنك بيبلوس Lebanon This Week.

ومن حيث القيمة الاسمية، انخفضت التسليفات للقطاع الخاص بالليرة اللبنانية بقيمة 204 مليار ليرة لبنانية في النصف الأول من العام 2024 وبقيمة 2,829.6 مليار ليرة لبنانية من نهاية حزيران 2023، في حين تراجعت التسليفات للقطاع الخاص بالعملة الأجنبية بقيمة 868.6 مليون دولار في النصف الأول من العام 2024 وبقيمة 1.68 مليار دولار من نهاية حزيران 2023. كذلك انخفضت تسليفات القطاع الخاص بالليرة اللبنانية بقيمة 16.4 تريليون ليرة لبنانية (-59.4%)، وتراجعت التسليفات للقطاع الخاص بالعملة الأجنبية بقيمة 34.4 مليار دولار (-83.7%) منذ بداية العام 2019. وتبدَلت نسبة الدولرة في التسليفات للقطاع الخاص من 90% في نهاية حزيران 2023 إلى 98.2% في نهاية حزيران 2024، بسبب سعر الصرف الرسمي الجديد البالغ 89,500 ليرة لبنانية مقابل الدولار والذي دخل حيّز التنفيذ في 31 كانون الثاني 2024. وبلغ معدل نسبة الفائدة على التسليف بالليرة اللبنانية 4.89% في حزيران 2024 مقارنة بـ4.24% في حزيران 2023، في حين بلغ المعدل ذاته بالدولار الأميركي 1.68% مقارنة بنسبة 2.02% في حزيران 2023.

بالإضافة إلى ذلك، بلغت التسليفات إلى المؤسسات المالية غير المقيمة 4.41 مليار دولار في نهاية حزيران 2024، أي بانخفاض قدره 14.4 مليون دولار (-0.3%) من نهاية أيار 2024 وبانخفاض بقيمة 53.1 مليون دولار (-1.2%) من نهاية العام 2023، وبارتفاع بقيمة 35 مليون دولار (+0.8%) من نهاية حزيران 2023. وانخفضت بقيمة 4.73 مليار دولار (-51.8%) من نهاية آب 2019 وبقيمة 7.58 مليار دولار (-63.2%) منذ بداية العام 2019. كما بلغت ودائع المصارف التجارية في المصارف المركزية الأجنبية 851.6 مليون دولار في نهاية حزيران 2024، أي بارتفاع بقيمة 114.6 مليون دولار (+15.5%) في النصف الأول من العام 2024 وبانخفاض بقيمة 20.5 مليون دولار (-2.4%) من نهاية حزيران 2023. كما بلغ إجمالي النقد في الخزينة 9,013.1 مليار ليرة لبنانية، أو 100.7 مليون دولار في نهاية حزيران 2024 مقارنة بـ 7,388.1 مليار ليرة لبنانية (492.5 مليون دولار) في نهاية العام 2023 وﺒ15,153.3 مليار ليرة لبنانية (1 مليار دولار) في نهاية حزيران 2023. أيضا"، بلغ إجمالي التسليفات إلى القطاع العام 214.6 تريليون ليرة لبنانية في نهاية حزيران 2024، ما يشكّل ارتفاعًا بنسبة 1.4% من نهاية أيار 2024. وبلغ اجمالي سندات الخزينة لدى المصارف 10.24 تريليون ليرة لبنانية، في حين بلغ اجمالي سندات اليورو بوند اللبنانية لديهم 2.26 مليار دولار في نهاية حزيران 2024 مقارنة ﺒ2.79 مليار دولار في نهاية حزيران 2023. علاوة على ذلك، بلغ إجمالي ودائع المصارف التجارية في مصرف لبنان 7,308.6 تريليون ليرة لبنانية في نهاية حزيران 2024 أو ما يعادل 81.7 مليار دولار على أساس سعر الصرف الرسمي الجديد للدولار الأميركي.

في المقابل، بلغ إجمالي ودائع القطاع الخاص 8,126 تريليون ليرة لبنانية في نهاية حزيران 2024، أو 90.8 مليار دولار على سعر الصرف الرسمي الجديد. بلغت الودائع بالليرة اللبنانية ما يعادل 62.7 تريليون ليرة لبنانية في نهاية حزيران 2024، بارتفاع بنسبة 20.5% من نهاية العام 2023 وبتراجع بنسبة 7.2% من نهاية حزيران العام السابق؛ في حين بلغت الودائع بالعملات الأجنبية 90.1 مليار دولار، بانخفاض بنسبة 1.3% خلال النصف الأول من العام 2024 وبنسبة 3% من نهاية حزيران 2023. وشكلت ودائع المقيمين نسبة 76.9% وودائع غير المقيمين نسبة 23.1% من إجمالي الودائع في نهاية حزيران 2024.

ارتفعت ودائع القطاع الخاص بالليرة اللبنانية بقيمة 10,663.6 مليار ليرة لبنانية في حين انخفضت الودائع بالعملة الأجنبية بقيمة 1.2 مليون دولار خلال النصف الأول من العام 2024. علاوة على ذلك، تراجع إجمالي ودائع القطاع الخاص الليرة اللبنانية بقيمة 14.5 تريليون ليرة لبنانية (-18.8%) وانخفضت ودائع القطاع الخاص بالعملة الأجنبية بقيمة 33 مليار دولار (-26.8%) منذ بداية العام 2019. كما تغيّرت نسبة الدولرة لودائع القطاع الخاص من 95.4% في نهاية حزيران 2023 إلى 99.2% في نهاية حزيران 2024 نتيجة لتأثير سعر الصرف الرسمي الجديد على مكوّن الليرة اللبنانية في الميزانية العمومية.

إضافًة إلى ذلك، بلغت ودائع المؤسسات المالية غير المقيمة 2.66 مليار دولار في نهاية حزيران 2024، بانخفاض بنسبة 8% من 2.9 مليار دولار في نهاية العام 2023. أيضًا، بلغ معدل نسبة الفائدة على الودائع بالليرة اللبنانية 1.46% في حزيران 2024 مقارنة بنسبة 0.67% في أيار 2023، في حين كان المعدل نفسه على الودائع بالدولار الأميركي 0.05%، دون تغيير عن حزيران 2023. بلغ إجمالي رأسمال المصارف التجارية 268.2 تريليون ليرة لبنانية في نهاية حزيران 2024 مقارنة بـ76.4 تريليون ليرة لبنانية في نهاية العام 2023 و102.3 تريليون ليرة لبنانية في نهاية حزيران 2023. في الدولار الأميركي، بلغ إجمالي رأسمال المصارف التجارية 3 مليار دولار أميركي في نهاية حزيران 2024 مقارنة بـ5.1 مليار دولار أميركي في نهاية العام 2023 و بـ6.8 مليار دولار أميركي في نهاية حزيران 2023.